AMLポリシー
1. 概要
Raptor Entertainment N.V.（「LFG.bet」または「会社」）は、2024年にキュラソーで設立され、ライセンス番号OGL/2024/2363/1203のもとでLFG.betオンラインゲーミングプラットフォームを運営しており、キュラソーゲーミングコントロールボードにより規制されています。
このアンチマネーロンダリングポリシー（「AMLポリシー」）は、LFG.betのマネーロンダリング（「ML」）およびテロ資金供与（「TF」）の防止に対するアプローチを示しています。これは、キュラソーの規制要件および業界のグローバルベストプラクティスに沿ったもので、キュラソーゲーミングコントロールボードからのガイダンスを組み込んでいます。
LFG.betは、MLやTFを目的としたサービスの不正使用のリスクを認識しており、すべての運営においてコンプライアンス、誠実さ、透明性を確保することにコミットしています。
2. 目的と目標
LFG.betは、プラットフォームがマネーロンダリング（ML）、テロ資金供与（TF）、または国際的な制裁違反などの不正活動に利用されないことを確保することを目指しています。プラットフォームの整合性を守り、法的要件を満たすために、LFG.betは以下のAML/CFT（アンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止）のグローバルベストプラクティスに従っています。
- ML、TF、および制裁違反に関連するリスクを識別し、軽減するための明確なポリシー、手続き、およびコントロールを実施すること
- AML措置を監督し、規制に準拠するためにコンプライアンスオフィサーを任命すること
- 従業員に対してAML規制と実務についての定期的な教育とサポートを提供すること
- 法律、リスク、およびFATF（金融活動作業部会）やキュラソーギャンニングコントロールボードなどの国際機関からのガイダンスの進展に合わせて、AML手続きを見直し、更新すること
このAMLポリシーの目標は、LFG.betプラットフォーム内でMLやTFの潜在的な活動を検出し、対処するための効果的なシステムを確立し、すべての関連する法律および規制に準拠することです。
3. 本人確認および取引の監視
LFG.betは、AML義務を遵守するために、本人確認および取引監視にリスクベースのアプローチを採用しています。これには以下が含まれます。
3.1 本人確認（「KYC」）
LFG.betの顧客デューデリジェンス（「CDD」）プロセスは、顧客がプラットフォーム上で金融取引を行う前にその身元を確認することを含みます。プロセスには以下が含まれます。
- 重要な顧客情報の収集
LFG.betは、氏名、住所、生年月日、国、郵便番号、ウォレットアドレスなどの情報を収集し、必要に応じて身元確認を行います。
- 制限された管轄区域のブロッキング
登録プロセス中に、LFG.betは特定の制限された地域でのサービス提供を行っていないことをプレイヤーに通知します。これらの地域からのアクセスはIPベースのジオブロッキングシステムによって制限されます。
- 制裁対象地域の管理
LFG.betは、国際制裁を受けている国や地域からのアクセスを制限します。プレイヤーは、登録時に制限された管轄区域に所在していないことを確認する必要があります。
- 制裁スクリーニング
LFG.betは、国際的な制裁リストに基づき、第三者のブロックチェーンコンプライアンスツールを使用してプレイヤーのウォレットアドレスをスクリーニングします。
3.2 継続的な監視
LFG.betは、ML、TF、またはその他の疑わしい行動を検出するために、すべてのプレイヤー活動を継続的に監視します。監視には以下が含まれます。
- 取引監視
自動および手動のプロセスを使用して、疑わしい取引を監視します。疑わしい活動が検出された場合、出金が一時的にブロックされ、プレイヤーには追加の本人確認書類提出が求められる場合があります。
- 定期的な制裁対象者のスクリーニング
プレイヤーのウォレットアドレスは、国際制裁データベースに対して定期的に再スクリーニングされ、制裁法に準拠していることが確認されます。
- 異常な行動の検出
LFG.betは、違法行為を示唆する可能性のある異常な取引パターン、取引量、または行動を監視します。
- 匿名化ツールの禁止
資金源を隠すためのツール（ミキサーやタンブラーなど）は厳格に禁止されています。これらのツールを使用しているプレイヤーは、アカウント制限の対象となります。
- ブロックチェーン分析
すべての暗号通貨取引は、疑わしいパターンを識別するためのブロックチェーン分析ツールを通じて監視されます。リスクの高いアカウントには、資金の出所の証明を求めることがあります。
- 引き出しのしきい値レビュー
顧客の引き出しが定められたしきい値を超える場合、資金の正当性を確認するために追加の本人確認が行われることがあります。
- 凍結回避防止
LFG.betは、複数のアカウントを使用したり、アカウント間で資金を転送したりして、プラットフォームの凍結を回避しようとするプレイヤーを検出するための高度なツールを使用します。
- タイムゾーンチェック
顧客の位置情報が確認され、管轄区域の制限に準拠していること、および回避行為がないことが検証されます。
- サービスプロバイダーの監視
第三者のサービスプロバイダーは、AML規制への準拠を確認するために定期的にレビューされます。LFG.betは、コンプライアンスを維持するためにサービスプロバイダーを更新または変更することがあります。
3.3 入金額の賭け条件
LFG.betは、ライセンス要件を遵守し、AML目的で、プレイヤーが行ったすべての入金は、出金資格を得る為に、入金した額を1度すべて掛ける必要があります。これは、出金のために資金が不正活動やマネーロンダリング手法に直接関連していないことを確認するための予防措置です。
3.4 ボーナスの掛け条件
入金の掛け条件に加えて、ボーナス資金は、引き出し前に特定の掛け条件を満たす必要があります。ボーナスの掛け条件はプロモーションの条件に基づき、ボーナス規約および顧客のマイプロファイル→プロモーションページに明示されます。プレイヤーは、ボーナス資金の引き出しをリクエストする前にこれらの賭け条件を満たさなければなりません。
ボーナス資金は、すべてのボーナス固有の賭け条件が満たされるまで引き出しの対象にはなりません。これらの条件を満たさない場合、ボーナスは没収される可能性があります。
3.5 強化されたデューデリジェンス（EDD）
疑わしい活動が検出された場合、LFG.betは強化されたデューデリジェンス（EDD）を実施します。これには以下が含まれることがあります：
- 氏名、住所、政府発行のIDの確認
- 顧客の資金および富の源の確認、銀行明細書や事業記録などの文書のレビュー
- 顧客の財務活動および取引の詳細な調査
第三者サービスを使用して顧客情報の確認を支援することがあります。
3.6 アカウントの閉鎖および停止
LFG.betは、以下の条件が満たされた場合、アカウントを閉鎖または停止する権利を有します。
- 要求された身分証明書の提供を拒否した場合
- 偽造または不正な書類の提出
- 顧客の真の所在地を隠蔽しようとした場合
- 制限された管轄区域からプラットフォームにアクセスした場合
- 制裁データベースに載っている場合や疑わしい活動に関与している場合
- ギャンブル依存症やその他の問題行動の兆候がある場合
- 禁止された管轄区域からの資金の入金
また、LFG.betは、コンプライアンスに関連するその他の懸念に基づき、裁量でアカウントを停止することがあります。
4. 教育とトレーニング
LFG.betは、AML規制への準拠を確保するために、従業員に必要なトレーニングを定期的に提供しています。これにより、従業員がマネーロンダリング（ML）、テロ資金供与（TF）、および制裁違反を防止するためのポリシー、手続き、およびコントロールを理解し、遵守できるようにします。
トレーニングセッションは定期的に実施され、疑わしい活動の識別と、AML法に基づく会社の責任に焦点を当てています。LFG.betの取り組みは法的専門家の指導を受けており、コンプライアンスオフィサーによって監督され、トレーニングが規制の更新や新たなリスクに対応するよう適切で効果的であることが保証されています。
5. 報告義務
プレイヤーが制裁リストに掲載されている場合や、活動がML、TF、またはその他の犯罪行為の可能性を示唆する場合、LFG.betは法的に求められる場合、キュラソーの金融情報ユニット（FIU）をはじめ、関連当局に報告書を提出する必要があります。